Le Groupe Cap Valeur, soucieux de l’avenir de ses clients mais aussi de la planète!
Notre équipe toulousaine s’associe cette semaine à la concession Nissan Toulouse et Labège à l’occasion de la semaine de l’électrique. Nous serons présents jusqu’au samedi 9 février 2019 afin de répondre à vos questions sur les avantages fiscaux liés à l’achat d’un véhicule électrique. Nous serons également à votre disposition pour un audit fiscal et […]
PLAQUEZ VOS IMPÔTS! Le Groupe Cap Valeur devient partenaire de l’UBB
Partenariat lancé ! Le groupe Cap Valeur est désormais partenaire de l’Union Bordeaux Bègles. Match UBB – Agen le 26 janvier 2019 au stade Chaban Delmas
Presse Impôts Défiscalisation Évenements
NOUVEAU PARTENARIAT – Aviron Bayonnais
Nous sommes fiers de vous annoncer que le Groupe Cap Valeur est désormais partenaire de l’Aviron Bayonnais ! Match du 24 janvier 2019 contre Oyonnax Rugby Victoire à 30-25 pour l’Aviron
BFM TV La Vie Immo – Choisir le bon Expert en Finances et Fiscalité
Dans le domaine de la gestion de patrimoine, faire appel à un professionnel qualifié, c’est la garantie de bénéficier d’un conseil personnalisé et de compétences juridiques, fiscales, financières, voire immobilières. « L’objectif du conseiller en gestion de patrimoine est de maîtriser une solution globale au service des motivations du client afin de préconiser une solution […]
INTERVIEW – Magazine Capital n°328 JANVIER 2019
Optimisez votre patrimoine Rencontre avec Lionel Vancheri, fondateur et gérant de ce groupe basé sur la Côte Basco-Landaise et dans les villes de Bordeaux et Toulouse. Créé en 2004, le groupe de conseil en finances et fiscalité immobilière développe avec succès une approche innovante de l’investissement. En quoi votre approche de l’investissement est-elle différente ? […]
Nous ne dépendons d’aucun réseau, banque ou compagnie d’assurance. Cette indépendance vous garantit un conseil en toute objectivité et dans le sens de votre intérêt.
Nos conseillers vous accompagnent dans votre démarche et assurent un suivi continu régulier. Disponible et à l’écoute, nous serons votre interlocuteur privilégié, tant pour vous fournir des conseils patrimoniaux que pour la gestion de vos actifs.
Nous vous donnons des conseils de façon pluridisciplinaire : sous l’angle juridique, familial, fiscal et professionnel. Egalement, si nécessaire, nous pouvons travailler de manière interdisciplinaire avec vos propres conseils (avocats, experts-comptables, notaires) ou les nôtres pour assurer l’optimisation et la sécurisation de nos préconisations.
En phase avec l’époque dans laquelle nous vivons, nous saurons adapter nos moyens de communication et nos déplacements à vos disponibilités, vos envies et votre localisation (au domicile, au cabinet, par téléphone, par mail, par skype…).
Notre premier rendez-vous commencera par un recensement patrimonial dans le but de vous connaitre au mieux et vous proposer ensuite une étude en adéquation avec votre véritable situation.
On identifiera également vos objectifs financiers et patrimoniaux pour bâtir ensemble une stratégie pertinente et personnalisée qu’il s’agisse de constituer et préserver votre patrimoine, le valoriser, le diversifier ou encore préparer un projet, sa retraite ou sa transmission.
A la suite de l’audit patrimonial, nous réaliserons une étude complète et personnalisée de votre situation de façon pluridisciplinaire : sous l’angle juridique, familial, fiscal et professionnel.
Sur la base de cette analyse, nous vous proposerons une stratégie sur mesure et étudiée dans sa globalité grâce à notre offre diversifiée.
L’assurance vie présente
de nombreux atouts :
Ainsi, l’assurance vie vous permet de répondre à tous vos projets, quels qu’ils soient : constitution ou valorisation d’un capital, diversification de vos placements financiers,
préparation de votre retraite, protection de vos proches ou transmission de votre patrimoine.
Pour les personnes physiques, le contrat de capitalisation ressemble fortement au contrat d’assurance-vie en temps de vie, mais diffère par ses effets lors de la succession.
En effet, ne comportant pas de clause bénéficiaire, la valeur du contrat intègre la succession du défunt et ce, sans les avantages fiscaux de l’assurance-vie. Cependant, ce contrat à l’avantage de pouvoir être transmis en l’état sans dénouement.
Pour les personnes morales, le contrat de capitalisation est un excellent support pour faire fructifier de la trésorerie.
Le PEA est un bon outil pour faire fructifier un capital de façon dynamique tout en bénéficiant, sous certaines conditions, d’une exonération d’impôt en cas de retrait des plus-values générées.
Un contrat de prévoyance est une garantie qui permet à vos proches de faire face financièrement à votre incapacité, invalidité ou disparition. L’enjeu est de prévoir des ressources financières durables s’ajoutant à celles éventuellement prévues par votre régime social obligatoire.
Pour les professionnels, l’enjeu est de prévoir des solutions permettant de préserver l’outil de travail (homme clé, garantie croisée entre associés…).
Face à la mauvaise santé de nos régimes de retraite et à la perspective de voir diminuer les pensions qu’ils versent, l’anticipation est indispensable pour continuer à bénéficier d’un niveau de vie confortable au moment de la retraite. De nombreuses solutions existent comme l’immobilier (nu ou meublé), le financier (PERP, Madelin, assurance vie…).
Chaque produit vous sera proposé en fonction de la stratégie patrimoniale personnelle que nous aurons définie ensemble.
7 janvier 2019
INTERVIEW – Magazine Capital n°328 JANVIER 2019
Optimisez votre patrimoine Rencontre avec Lionel Vancheri, fondateur et gérant de ce groupe basé sur la Côte Basco-Landaise et dans les villes de Bordeaux et Toulouse. Créé en 2004, le groupe de conseil en finances et fiscalité immobilière développe avec succès une approche innovante de l’investissement. En quoi votre approche de l’investissement est-elle différente ? […]
3 novembre 2017
Impôt sur la fortune immobilière
Des précisions sur le futur impôt sur la fortune immobilière Le futur impôt sur la fortune immobilière (IFI) figurera dans le projet de loi de finances 2018. Ses contours restent assez flous. Quelques précisions sur les contours des futurs impôts sur la fortune immobilière (IFI) et prélèvement forfaitaire unique (PFU) ont été données par le […]
1 novembre 2017
Quels sont les éléments marquants pour l’assurance vie ? Bien qu’il ne s’agisse que d’un projet pouvant être modifié avant son vote définitif, nous pouvons d’ores et déjà en tirer quelques enseignements : La fiscalité très favorable de l’assurance vie en cas de décès demeure inchangée et permet la transmission de votre épargne au(x) bénéficiaire(s) de […]
