Épargne et Assurances

Nous découvrir

Nos engagements

Nous ne dépendons d’aucun réseau, banque ou compagnie d’assurance. Cette indépendance vous garantit un conseil en toute objectivité et dans le sens de votre intérêt.

Suivi sur la durée

Nos conseillers vous accompagnent dans votre démarche et assurent un suivi continu régulier. Disponible et à l’écoute, nous serons votre interlocuteur privilégié, tant pour vous fournir des conseils patrimoniaux que pour la gestion de vos actifs.

Conseil interdisciplinaire

Nous vous donnons des conseils de façon pluridisciplinaire : sous l’angle juridique, familial, fiscal et professionnel. Egalement, si nécessaire, nous pouvons travailler de manière interdisciplinaire avec vos propres conseils (avocats, experts-comptables, notaires) ou les nôtres pour assurer l’optimisation et la sécurisation de nos préconisations.

Disponibilité

En phase avec l’époque dans laquelle nous vivons, nous saurons adapter nos moyens de communication et nos déplacements à vos disponibilités, vos envies et votre localisation (au domicile, au cabinet, par téléphone, par mail, par skype…).

Notre approche patrimoniale

Votre patrimoine est le fruit de votre travail et de vos choix de vie mais aussi le reflet de votre histoire familiale, peut-être depuis plusieurs générations. C’est pourquoi nous nous mettons à votre service pour vous accompagner dans sa gestion et vous conseiller en fonction de vos besoins présents et de vos projets à venir.

L'audit patrimonial et la définition des objectifs

Notre premier rendez-vous commencera par un recensement patrimonial dans le but de vous connaitre au mieux et vous proposer ensuite une étude en adéquation avec votre véritable situation.
On identifiera également vos objectifs financiers et patrimoniaux pour bâtir ensemble une stratégie pertinente et personnalisée qu’il s’agisse de constituer et préserver votre patrimoine, le valoriser, le diversifier ou encore préparer un projet, sa retraite ou sa transmission.

L'analyse patrimoniale

A la suite de l’audit patrimonial, nous réaliserons une étude complète et personnalisée de votre situation de façon pluridisciplinaire : sous l’angle juridique, familial, fiscal et professionnel.

La stratégie patrimoniale

Sur la base de cette analyse, nous vous proposerons une stratégie sur mesure et étudiée dans sa globalité grâce à notre offre diversifiée.

Nos offres

L’assurance vie présente
de nombreux atouts :

La disponibilité de votre épargne à tout instant, sous forme de rachat sur le contrat, dans des conditions fiscales le plus souvent plus avantageuses
que les autres formules de placement à revenus
La liberté rédactionnelle de la clause bénéficiaire, qui permet de répondre au mieux à vos souhaits quant à la répartition de votre capital entre un ou plusieurs bénéficiaires,
tout en assurant la transmission de votre patrimoine dans un cadre fiscal particulière- ment privilégié.
La libre gestion des actifs, qui vous permet de diversifier vos investissements en rete- nant les supports de votre choix, du plus sécurisé au plus dynamique,
parmi une large gamme

Ainsi, l’assurance vie vous permet de répondre à tous vos projets, quels qu’ils soient : constitution ou valorisation d’un capital, diversification de vos placements financiers,
préparation de votre retraite, protection de vos proches ou transmission de votre patrimoine.

Pour les personnes physiques, le contrat de capitalisation ressemble fortement au contrat d’assurance-vie en temps de vie, mais diffère par ses effets lors de la succession.
En effet, ne comportant pas de clause bénéficiaire, la valeur du contrat intègre la succession du défunt et ce, sans les avantages fiscaux de l’assurance-vie. Cependant, ce contrat à l’avantage de pouvoir être transmis en l’état sans dénouement.

Pour les personnes morales, le contrat de capitalisation est un excellent support pour faire fructifier de la trésorerie.

Le PEA est un bon outil pour faire fructifier un capital de façon dynamique tout en bénéficiant, sous certaines conditions, d’une exonération d’impôt en cas de retrait des plus-values générées.

Un contrat de prévoyance est une garantie qui permet à vos proches de faire face financièrement à votre incapacité, invalidité ou disparition. L’enjeu est de prévoir des ressources financières durables s’ajoutant à celles éventuellement prévues par votre régime social obligatoire.

Pour les professionnels, l’enjeu est de prévoir des solutions permettant de préserver l’outil de travail (homme clé, garantie croisée entre associés…).

Face à la mauvaise santé de nos régimes de retraite et à la perspective de voir diminuer les pensions qu’ils versent, l’anticipation est indispensable pour continuer à bénéficier d’un niveau de vie confortable au moment de la retraite. De nombreuses solutions existent comme l’immobilier (nu ou meublé), le financier (PERP, Madelin, assurance vie…).

Chaque produit vous sera proposé en fonction de la stratégie patrimoniale personnelle que nous aurons définie ensemble.

Actualités patrimoniales et des marchés financiers

17 mars 2021

Prêt Immobilier – Nouvelles conditions d’obtention

Investissement Immobilier Actualités Patrimoines

___L’année la plus prometteuse depuis plus de 10 ans – c’est le constat que l’on peut tirer des analyses de l’Insee sur les activités immobilières de 2021, et pourtant… Certains phénomènes conjoncturels observés en 2020 ont induit une réponse du haut conseil de stabilité financière (HCSF). Ainsi la Pandémie de COVID 19 qui est à […]

12 mars 2021

– TARGET EVOLUTION –

Marchés financiers

Type de produit : Fonds Structuré L’Emetteur : la Société Générale (SG Issuer) Période de commercialisation : 21/01/2021 au 15/04/2021 Fonds sous-jacent : EURO EVOLUTION, compartiment de la SICAV SOLYS Introduction : Target Evolution Avril 2021 est un fonds structuré disponible à partir de 5000€ d’apport, proposé par la Société Générale, présentant une alternative à un placement dynamique comportant […]

18 juin 2019

COMPÉTITION CAP VALEUR AU MAKILA GOLF CLUB 2019

Patrimoines Pinel Évenements

Le Groupe Cap Valeur a renouvelé cette année la compétition au Makila Golf Club de Bassussary. 110 personnes étaient présentes pour cette seconde édition, soit deux fois plus que l’année dernière! Le soleil était au rendez-vous pour cette journée agréable. Merci au personnel du club pour leur accueil et à tous les participants.

Toutes nos actualités